Bitpanda oder Trade Republic – welcher Broker ist 2026 die bessere Wahl für österreichische Anleger? Beide Plattformen haben sich rasant weiterentwickelt und liefern sich ein echtes Kopf-an-Kopf-Rennen. In diesem detaillierten Vergleich zeigen wir dir die entscheidenden Unterschiede bei Gebühren, Steuern, Krypto-Angebot und Funktionen – damit du die richtige Entscheidung für dein Geld treffen kannst.
Das Wichtigste in Kürze
- Beide Broker sind mittlerweile steuereinfach in Österreich – das war bis vor Kurzem noch ein entscheidender Unterschied, fällt jetzt aber weg
- Trade Republic punktet mit kostenlosen Sparplänen, Tagesgeldzinsen und einem riesigen ETF-Angebot
- Bitpanda punktet mit über 400 Kryptowährungen, Edelmetallen und dem Firmensitz in Wien
- Die beste Wahl hängt davon ab, ob dein Fokus auf ETFs & Aktien (→ Trade Republic) oder Krypto & Vielseitigkeit (→ Bitpanda) liegt
Bitpanda und Trade Republic: Zwei Philosophien
Bevor wir in die Details eintauchen, ist es wichtig zu verstehen, woher die beiden Anbieter kommen:
Bitpanda wurde 2014 in Wien gegründet und startete als reine Krypto-Börse. Mittlerweile hat sich die Plattform zu einem Allround-Broker entwickelt, der neben über 400 Kryptowährungen auch Aktien, ETFs, Edelmetalle und Rohstoffe anbietet. Bitpanda wird von der österreichischen FMA und der deutschen BaFin reguliert und zählt über 7 Millionen registrierte Nutzer.
Trade Republic wurde 2015 in Berlin gegründet und ist primär ein Neobroker für Aktien und ETFs. Seit 2021 bietet die Plattform auch Kryptowährungen an und hat sich mittlerweile mit einer Vollbanklizenz zu einer echten Neobank entwickelt. Trade Republic hat europaweit über 10 Millionen Kunden und ist seit April 2025 auch in Österreich steuereinfach.
Gebührenvergleich: Wer ist günstiger?
Bei den Gebühren zeigen sich deutliche Unterschiede im Kostenmodell:
| Gebühr | Bitpanda | Trade Republic |
|---|---|---|
| Aktien/ETF Einzelkauf | ~1,49 % Spread | 1,00 € pauschal + Spread |
| ETF-Sparplan | ~1,49 % Spread | 0,00 € (kostenlos) |
| Krypto-Kauf | 0,99 % + Spread | 1,00 € + Spread (1-2 %) |
| Krypto-Sparplan | 0,99 % + Spread | 0,00 € + Spread |
| Depotgebühr | 0,00 € | 0,00 € |
| Ein-/Auszahlung | 0,00 € (SEPA) | 0,00 € (SEPA) |
| Zinsen auf Guthaben | ❌ Nein | ✅ Ja (EZB-Leitzins) |
Was bedeutet das in der Praxis?
Bei einer ETF-Sparplanrate von 200 €/Monat:
- Bitpanda: ca. 2,98 € Kosten (1,49 % Spread)
- Trade Republic: 0,00 € Kosten (kostenloser Sparplan)
Das sind knapp 36 € Unterschied pro Jahr – über 20 Jahre mit Zinseszinseffekt summiert sich das auf mehrere hundert Euro.
Beim Krypto-Kauf von 500 € Bitcoin:
- Bitpanda: ca. 4,95 € (0,99 % Gebühr) + Spread
- Trade Republic: 1,00 € + Spread (oft 1-2 %, also 5-10 €)
Beim Krypto-Handel nehmen sich die beiden also nicht so viel. Bitpanda ist hier transparenter mit den festen 0,99 %, während der Spread bei Trade Republic variabler und schwerer einzuschätzen ist.
🏆 Gewinner Gebühren: Trade Republic – besonders bei ETF-Sparplänen ist Trade Republic deutlich günstiger.
Steuern in Österreich: Beide steuereinfach!
Früher war die Steuerfrage der entscheidende Unterschied: Bitpanda war steuereinfach, Trade Republic nicht. Das hat sich 2025 geändert.
Seit April 2025 ist Trade Republic in Österreich steuereinfach und führt die KESt (27,5 %) automatisch ans Finanzamt ab. Bitpanda war hier schon immer Vorreiter als österreichisches Unternehmen mit FMA-Regulierung.
Ein paar Unterschiede gibt es aber noch:
- Bitpanda hat jahrelange Erfahrung mit der österreichischen Steuerabwicklung und gilt als ausgereift
- Trade Republic ist hier noch relativ neu — es gibt vereinzelt Berichte über fehlerhafte Abrechnungen in der Anfangsphase
- Bei Depotüberträgen gibt es bei beiden Anbietern aktuell steuerliche Probleme: Anschaffungskosten werden teilweise nicht korrekt übertragen
🏆 Gewinner Steuern: Unentschieden – beide sind steuereinfach, Bitpanda hat hier aber mehr Erfahrung.
Angebot: Was kannst du wo kaufen?
| Angebot | Bitpanda | Trade Republic |
|---|---|---|
| Aktien | ✅ Ja (als Derivate) | ✅ Ja (echte Aktien, 9.000+) |
| ETFs | ✅ Eingeschränkt | ✅ Über 2.600 ETFs |
| Kryptowährungen | ✅ 400+ Coins | ✅ 50+ Coins |
| Edelmetalle | ✅ Gold, Silber, Platin, Palladium | ❌ Nein |
| Rohstoffe | ✅ Ja (als Derivate) | ❌ Nein |
| Anleihen | ❌ Nein | ✅ Über 600 Anleihen |
| Derivate/Hebel | ❌ Nein | ✅ Ja |
| Sparpläne | ✅ Ja (Krypto, Aktien, ETFs) | ✅ Über 4.000 kostenlose Sparpläne |
| Krypto-Wallet-Transfer | ✅ Ja | ✅ Ja (seit 2025) |
| Girokonto / IBAN | ❌ Nein | ✅ Ja (österreichische IBAN) |
| Debitkarte | ✅ Bitpanda Card (Visa) | ✅ Trade Republic Card |
Wichtiger Hinweis zu Bitpanda: Bei Aktien und ETFs handelt es sich bei Bitpanda um Derivate – du besitzt also nicht die echte Aktie, sondern einen Vertrag, der deren Kursentwicklung abbildet. Für langfristige Buy-and-Hold-Anleger ist das ein relevanter Nachteil. Bei Trade Republic kaufst du echte Aktien und ETFs.
🏆 Gewinner Angebot: Hängt von deinem Fokus ab. Krypto → Bitpanda. Aktien & ETFs → Trade Republic.
Banking-Features: Trade Republic als Neobank
Hier hat Trade Republic einen klaren Vorsprung. Mit der Vollbanklizenz bietet Trade Republic mittlerweile:
- Kostenloses Girokonto mit österreichischer IBAN
- Tagesgeldzinsen in Höhe des EZB-Leitzinses auf dein gesamtes Guthaben
- Debitkarte mit Saveback-Funktion (Cashback in Form von Aktien/ETF-Anteilen)
- Einlagensicherung bis 100.000 €
Bitpanda bietet zwar auch eine Visa-Debitkarte, aber kein vollwertiges Girokonto und vor allem keine Verzinsung auf nicht investiertes Guthaben.
🏆 Gewinner Banking: Trade Republic – eindeutig.
Sicherheit und Regulierung
Beide Anbieter sind streng reguliert und gelten als sicher:
- Bitpanda: Reguliert durch die österreichische FMA (Finanzmarktaufsicht) und die deutsche BaFin. Firmensitz in Wien. Als österreichisches Unternehmen unterliegt Bitpanda direkt der heimischen Aufsichtsbehörde.
- Trade Republic: Vollbanklizenz der EZB, beaufsichtigt durch die deutsche BaFin und die Bundesbank. FMA-Lizenz für Österreich. Einlagensicherung bis 100.000 €.
Deine Wertpapiere sind bei beiden Anbietern als Sondervermögen geschützt — selbst bei einer Insolvenz gehören sie dir. Kryptowährungen werden bei beiden Brokern über lizenzierte Verwahrer gesichert.
🏆 Gewinner Sicherheit: Unentschieden – beide sind hervorragend reguliert.
App und Bedienung
Sowohl Bitpanda als auch Trade Republic haben exzellente Apps, die auch für Anfänger leicht bedienbar sind. Hier ein paar Unterschiede:
- Trade Republic ist etwas schlanker und übersichtlicher – ideal für alle, die sich nicht mit zu vielen Optionen überfordern wollen. Die App ist extrem schnell und der Kaufprozess dauert nur Sekunden.
- Bitpanda bietet mehr Features (Krypto-Indizes, Bitpanda Fusion für Profi-Trader, Edelmetalle), was die App etwas komplexer macht. Dafür findest du dort alles unter einem Dach.
Beide bieten eine Web-Version für den Desktop. Trade Republic hat hier in den letzten Monaten stark nachgelegt.
🏆 Gewinner App: Geschmackssache – Trade Republic für Minimalisten, Bitpanda für Feature-Liebhaber.
Für wen ist welcher Broker die bessere Wahl?
Wähle Bitpanda, wenn du…
- Primär in Kryptowährungen investieren willst (400+ Coins vs. 50+ bei TR)
- Auch in Edelmetalle (Gold, Silber) investieren möchtest
- Wert auf einen österreichischen Firmensitz und die direkte FMA-Aufsicht legst
- Deine Krypto-Coins auf eine eigene Wallet transferieren willst
- Die Bitpanda Krypto-Indizes nutzen möchtest (automatische Streuung über Top-Coins)
➡️ Jetzt kostenloses Konto bei Bitpanda eröffnen
Wähle Trade Republic, wenn du…
- Hauptsächlich in ETFs und Aktien investieren willst (über 4.000 kostenlose Sparpläne)
- Echte Aktien besitzen möchtest (keine Derivate)
- Von den Tagesgeldzinsen auf dein Guthaben profitieren willst
- Ein kostenloses Girokonto mit österreichischer IBAN suchst
- Die niedrigsten Gebühren für ETF-Sparpläne willst (komplett kostenlos)
➡️ Jetzt kostenloses Depot bei Trade Republic eröffnen
Unser Fazit: Warum nicht beide?
Ehrlich gesagt: Die beste Strategie für viele österreichische Anleger ist, beide Broker zu nutzen. Die Kontoeröffnung ist bei beiden kostenlos und es fallen keine Depotgebühren an. Eine sinnvolle Aufteilung wäre:
- Trade Republic für deinen ETF-Sparplan, Tagesgeldzinsen und als Girokonto
- Bitpanda für Kryptowährungen und Edelmetalle
So nutzt du die Stärken beider Plattformen optimal aus und bist maximal flexibel.
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Risikohinweis: Investitionen in Wertpapiere und Kryptowährungen sind mit Risiken verbunden. Der Wert deiner Anlage kann steigen oder fallen, und es ist möglich, dass du weniger zurückbekommst, als du investiert hast. Kryptowährungen sind besonders volatil und können zu Totalverlusten führen. Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar. Einige Links in diesem Artikel sind Affiliate-Links – wenn du über diese Links ein Depot eröffnest, erhalten wir eine Vergütung. Für dich entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten.
